В первом квартале 2024 года Банк России выявил в Калужской области две организации с признаками нелегального кредитора. Компании выдавали займы, не имея на это специального разрешения. Информация о них внесена в предупредительный список<https://cbr.ru/inside/warning-list/> Банка России и направлена в правоохранительные органы.
Так, один из обнинских ломбардов сначала работал в правовом поле и состоял в государственном реестре, но был исключен из него. При этом организация продолжила деятельность по тому же адресу, сменив наименование. Деятельность таких организаций создает риски нарушения прав потребителей, поскольку они не соблюдают требования закона и неподнадзорны регулятору. Нелегальные кредиторы привлекают клиентов без специального разрешения, выдавая себя за лицензированную и кредитуя потребителей. Они могут совершать подлог документов, завышать проценты, применять противоправные меры к должникам при просрочке выплат. Зачастую нелегальные кредиторы намеренно вводят заемщиков в заблуждение относительно своего правового статуса. К примеру, человек изначально идет в ломбард, но в итоге договор заключается с «комиссионкой», отдельным ИП.
По данным Банка России, в целом по стране привлекать новых клиентов нелегальным компаниям помогают социальные сети. «Черные кредиторы» используют так называемые доски объявлений с информацией о предоставлении потребительских займов «от частных лиц» и ссылками на закрытые Telegram-каналы и сообщества. А поэтому опасность встретиться с «черными кредиторами» для калужане не ограничена выявленными в регионе нелегальными компаниями.
«Если есть сомнения в легальности компании, ее можно проверить на сайте Банка России в разделе «Справочник финансовых организаций»<https://cbr.ru/fmp_check/> по названию, адресу сайта или ИНН. Дополнительно можно посмотреть Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке<https://cbr.ru/inside/warning-list/>, который регулярно обновляется. Если компания есть в этом списке, сотрудничать с ней опасно», — рассказал начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
При подозрении компании в нелегальной деятельности жители региона могут сообщить о ней в Банк России через Интернет-приемную<https://cbr.ru/reception/> или форму анонимного информирования<https://cbr.ru/anonyminform/>. Регулятор проверит информацию, и, если подозрения подтвердятся, наименование компании будет внесено в «предупредительный список», а информация о ней — передана в уполномоченные органы.
Отделение по Калужской области
Главного управления Банка России
по Центральному федеральному округу